Estafaron a todo un barrio con la "Reina de la Abundancia"

Una joven de 22 años fue detenida acusada de estafar a casi todo un barrio con un fraude piramidal en el partido bonaerense de Ensenada, lo que derivó en una descarga de furia de las víctimas que los llevó a saquear e incendiar parcialmente la casa de la sospechosa.

La sospechosa, según la investigación policial, prometía a sus vecinos que, si invertían dinero con ella, les iba a devolver el doble en una semana.

Antonella Rocha Fernández vive en Villa Tranquila, desde donde comenzó con un negocio financiero y sumó clientes con el tiempo. Lo hizo por sus redes sociales, donde publicó su Clave Bancaria Uniforme (CBU) con la promesa de multiplicar rápidamente la plata de quien confiara en su presunta pericia para las inversiones.

Al principio  devolvía el rendimiento e incluso los inversores podían retirar el capital, pero con el correr de los meses dejó de hacerlo.

Rocha Fernández llegó a manejar millones de pesos de terceros, que nunca fueron devueltos. El martes último, personas hartas de no obtener respuestas a sus reclamos se dirigieron hasta la vivienda de la joven, ubicada en el pasaje Dolores al 1100 y la saquearon. Se llevaron muebles y electrodomésticos, entre otros objetos. Además, casi lincharon a la sospechosa y a su familia. La casa quedó vacía y, luego, la incendiaron parcialmente.

Poco después, Rocha Fernández quedó demorada en la comisaría primera, en el marco de una causa que está a cargo de la Unidad Funcional de Instrucción (UFI) N° 2, bajo el mando del fiscal Martín Almirón.

Pero, en las últimas horas, se mostró activa en las redes sociales. En su perfil de Facebook, se autodefine como la “Reina de la Abundancia”.

Qué son los fraudes piramidales

El abogado penalista Jorge Monastersky dijo este viernesque "este tipo de defraudaciones, de estafas piramidales o esquema Ponzi, tienen características muy claras".

"La persona que es tomadora del dinero ofrece retornos que están por arriba de la media de lo que es el sistema financiero formal. Por ejemplo, si los bancos o financieras formales pagan un 5%, un 8% por mes en este momento inflacionario en pesos, ella va a ofrecer un 25%, un 30%", manifestó el letrado.

Y agregó: "¿Para qué? Para atraer al inversor justamente con esa posible retribución que sería más que beneficiosa. Quienes desarrollan esta modalidad se caracterizan, además, por tomar dinero de gente que no tiene educación financiera, que llega al tomar de dinero por recomendaciones de una persona con un perfil similar".

El abogado añadió que estos estafadores realizan "publicidad en redes sociales, en las cuales no tienen control del Estado y hasta podrían violar la ley de Intermediaciones Financieras".

"Estamos frente a una defraudación, una estafa, un delito que tiene una pena de unos seis años como mínimo de prisión", específico el abogado penalista al analizar el caso de Rocha Fernández.

Cómo evitar este tipo de estafas

Monastersky dijo que "la precaución que tiene que tener la gente es no entregar dinero, no dejarse obnubilar por este tipo de gratificaciones, beneficios que están totalmente fuera de la tasa promedio del mercado".

"Si uno quiere hacer una inversión, debe realizarla en un banco o en una entidad financiera que tenga un control del Estado, donde hay un capital social para responder", finalizó.

Las estafas piramidales en el mundo cripto

A su turno, el especialista en ciberseguridad Luis Lubeck, detalló que "este tipo de estafas es muy común en el mundo cripto", en alusión al mercado de los activos digitales que emplean cifrados criptográficos.

"Es muy común encontrar distintos sitios, por supuesto fraudulentos, que ofrecen tasas de retorno realmente muy altas a cambio de inversiones y vemos exactamente esta modalidad", puntualizó.

"Se paga el rendimiento las primeras semanas, en algunos casos meses. Y, cuando el volumen del sitio realmente alcanza lo que los delincuentes o estafadores estaban buscando, el sitio directamente desaparece, dejando inclusive a los usuarios en una vulnerabilidad grande por no tener caminos judiciales para ir atrás de esto", advirtió.

En ese sentido, su colega Javier Lombardi, también en diálogo con este medio, recomendó "no hacer una transferencia de dinero si no es por un medio en el cual se pueda revertir la operación o al menos que quede esa posibilidad".